Font size
S
M
L
XL
WorksheetsCau hoi chuyen mon nghiep vu 2024
Total questions: 147
Worksheet time: 1hrs 14mins
Name
Class
Date
1.
Biến động giá thị trường làm giá trị thị trường của giao dịch phái sinh có giá trị -5 tỷ với MB. Trong TH này, MB có rủi ro gì
a)
Rủi ro tín dụng đối tác
b)
Rủi ro thị trường
c)
Rủi ro hoạt động
d)
Rủi ro pháp lý
2.
Bước đầu tiên mà tổ chức nên thực hiện khi nhận ra rằng mật khẩu của một trong những hệ thống quan trọng của mình đã bị xâm phạm?
a)
Thay đổi mật khẩu ngay lập tức
b)
Thông báo sự cố ra bên ngoài
c)
Thay đổi tên đăng nhập ngay lập tức
d)
Xóa tài khoản ngay lập tức
3.
Các công cụ đo lường rủi ro thị trường đang được áp dụng tại MB
a)
Định giá theo giá thị trường và định giá theo mô hình, Đo lường trạng thái mở ròng
b)
Đo lường trạng thái mở ròng
c)
Đo lường độ nhạy, Kiểm tra sức chịu đựng rủi ro thị trường
d)
Đo lường lãi và lỗ, Đo lường rủi ro theo mô hình Var
e)
Tính vốn yêu cầu cho rủi ro thị trường
4.
Các điều kiện để xem xét, đánh giá khách hàng và xếp vào nhóm nợ cao hơn so với nhóm nợ xếp theo số ngày quá hạn là:
a)
Các chỉ tiêu khả năng sinh lời , khả năng thanh toán , tỷ lệ nợ trên vốn , dòng tiền, khả năng trả nợ của khách hàng suy giảm liên tục hoặc có biến động lớn theo chiều hướng suy giảm liên tục qua 03 kỳ đánh giá ,phân loại nợ liên tục
b)
Khách hàng không cung cấp đầy đủ, kịp thời và trung thực các thông tin theo yêu cầu của MB để đánh giá khả năng trả nợ
c)
Khoản nợ được phân loại vào nhóm 2,3,4 trong thời gian tối đa 02 tháng và không đủ điều kiện để phân loại vào nhóm nợ có rủi ro thấp hơn
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
5.
Các đơn vị trực thuộc Trung tâm Mô hình rủi ro bao gồm:
a)
(i) Phòng Xây dựng mô hình rủi ro; (ii) Phòng Kiểm định mô hình rủi ro; (iii) Phòng Quản lý rủi ro mô hình
b)
(i) Phòng Mô hình rủi ro; (ii) Phòng Kiểm định mô hình rủi ro; (iii) Phòng Quản lý rủi ro mô hình
c)
(i) Phòng Xây dựng mô hình; (ii) Phòng Kiểm định mô hình; (iii) Phòng Quản lý rủi ro mô hình
d)
(i) Phòng Mô hình rủi ro; (ii) Phòng Kiểm định mô hình; (iii) Phòng Quản lý rủi ro mô hình
6.
Các hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động Phòng chống rửa tiền là gì?
a)
Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền .
b)
Thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả
c)
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong rửa tiền xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân
d)
Đe dọa, trả thù người phát hiện, cung cấp thông tin, báo cáo, tố cáo về hành vi rửa tiền
7.
Các khách hàng khi thiết lập quan hệ lần đầu, MB cần thu thập các thông tin nhận biết nào?
a)
Thông tin định danh
b)
Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi
c)
Thông tin về mục đích và bản chất của KH trong mối quan hệ với MB
d)
Thông tin về tài sản hiện có của khách hàng
8.
Các khoản thu nhập/chi phí từ bảo hiểm tài sản có được ghi nhận vào chỉ số kinh doanh khi xác định vốn yêu cầu cho rủi ro hoạt động không?
a)
Có
b)
Không
c)
Theo quy định nội bộ của Ngân hàng
9.
Các loại tài sản công nghệ thông tin bao gồm
a)
Tài sản thông tin
b)
Tài sản vật lý
c)
Tài sản phần mềm
d)
Tất cả các phương án trên
10.
Các nguyên nhân, yếu tố làm phát sinh rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng bao gồm:
a)
Rủi ro chênh lệch kỳ tái định giá
b)
Rủi ro cơ sở
c)
Rủi ro quyền chọn
d)
Cả ba rủi ro trên
11.
Các nguyên tắc độc lập, khách quan và kiểm soát xung đột lợi ích trong áp dụng hệ thống xếp hạng tín dụng bao gồm:
a)
Hệ thống XHTD được kiểm soát xung đột lợi ích theo nguyên tắc cá nhân, bộ phận có chức năng xây dựng độc lập với cá nhân, bộ phận thực hiện, phê duyệt kết quả và đơn vị giám sát, kiểm định mô hình.
b)
Mô hình XHTD được quản lý theo chế độ mật, chỉ những cá nhân, bộ phận trực tiếp đến việc xây dựng, giám sát và kiểm định mô hình mới được tiếp cận chi tiết đảm bảo tính khách quan trong việc thu thập, đánh giá thông tin khách hàng.
c)
Kết quả của mô hình XHTD được thực hiện trên cơ sở các nguồn dữ liệu tin cậy và có căn cứ, logic rõ ràng do khách hàng cung cấp và/hoặc các thông tin thu thập được từ các cơ quan quản lý, giám sát, bên thứ 3 khác.
12.
Các nguyên tắc quản trị hiệu quả trong áp dụng hệ thống xếp hạng tín dụng bao gồm:
a)
Kết quả đầu ra của hệ thống XHTD là cơ sở để MB xây dựng các quy định, quy trình tín dụng nội bộ và chính sách áp dụng đối với khách hàng.
b)
Kết quả của mô hình XHTD được thực hiện trên cơ sở các nguồn dữ liệu tin cậy và có căn cứ, logic rõ ràng do khách hàng cung cấp và/hoặc các thông tin thu thập được từ các cơ quan quản lý, giám sát, bên thứ 3 khác.
c)
Mô hình XHTD được theo dõi, giám sát chất lượng thường xuyên và liên tục được tinh chỉnh, cập nhật theo thông tin, dữ liệu và thông lệ mới nhất.
d)
Các yêu cầu về hệ thống XHTD (dữ liệu, hồ sơ chứng minh, tần suất xếp hạng,…) đảm bảo cân bằng với thời gian xử lý ở các khâu của quy trình tín dụng, cũng như trải nghiệm khách hàng.
13.
Các nhân tố rủi ro làm phát sinh rủi ro thị trường
a)
Rủi ro lãi suất, Rủi ro tỷ giá
b)
Rủi ro tỷ giá
c)
Rủi ro giá cổ phiếu
d)
Rủi ro giá hàng hóa
e)
Rủi ro lãi suất, Rủi ro tỷ giá, Rủi ro giá cổ phiếu, Rủi ro giá hàng hóa
14.
Các nội dung nào thuộc phạm vi Giám sát hệ thống XHTD?
a)
Đơn vị thực hiện giám sát hệ thống XHTD: Khối KTNB.
b)
Giám sát chất lượng tổng thể của mô hình thông qua các chỉ tiêu định lượng cơ bản liên quan đến việc xây dựng mô hình.
c)
Giám sát các đơn vị sử dụng mô hình so với thiết kế mô hình đã được phê duyệt.
d)
Đề xuất điều chỉnh hoặc xây dựng lại các mô hình và/hoặc các kiến nghị điều chỉnh các chính sách kinh doanh, thiết lập hệ thống đảm bảo hiệu quả hoạt động của mô hình, tối đa hóa trong việc áp dụng mô hình vào hoạt động kinh doanh.
e)
Việc giám sát phải được thực hiện định kỳ tối thiểu 01 năm/01 lần hoặc đột xuất theo yêu cầu của Ban lãnh đạo Ngân hàng.
15.
Các sản phẩm phái sinh đang triển khai tại MB
a)
FX Swap
b)
FX option
c)
FRA
16.
Các trường hợp nào sau đây là trường hợp giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ
a)
Tài khoản KH phát sinh các giao dịch nhỏ lẻ với nội dung chửi bới nghi ngờ do lừa đảo qua FB, viber, Telegram, zalo…
b)
Tài khoản KH đột nhiên phát sinh khoản tiền ghi có bất thường nhưng KH trao đổi đây là tiền KH vừa bán nhà
c)
Tài khoản KH phát sinh các chuỗi ký tự lạ không rõ nghĩa trong giao dịch như abcxyz123456 và số điện thoại KH đăng ký với ngân hàng không thể liên lạc được
d)
KH thực hiện TTQT với số tiền lớn ra nước ngoài để định cư
17.
Các yếu tố nào sau đây được sử dụng để phân loại tài sản vào Sổ kinh doanh
a)
Có thời gian nắm giữ tối đa 12 tháng
b)
Có thể định giá được theo giá thị trường hoặc mô hình
c)
Không bị giới hạn điều kiện giao dịch chuyển đổi
d)
Có tính thanh khoản (có thể mua bán với các đối tác trên thị trường bất cứ thời điểm nào)
e)
Được mua/bán nhằm mục đích thu lợi từ biến động giá kỳ vọng hoặc phòng vệ rủi ro cho các tài sản tài chính khác trên sổ kinh doanh
18.
Cấp cao nhất trong Khung quản trị hệ thống XHTD
a)
Tổng Giám đốc
b)
Ủy ban Quản lý rủi ro
c)
Hội đồng quản trị
d)
Hội đồng rủi ro
19.
Cấp phê duyệt việc sử dụng quỹ dự phòng để xử lý rủi ro là cấp nào?
a)
Ủy ban quản lý rủi ro
b)
Hội đồng xử lý rủi ro
c)
Hội đồng xử lý nợ
d)
Hội đồng tín dụng
20.
Cấp phê duyệt xuất toán khoản nợ ra khỏi ngoại bảng là
a)
Phó Giám đốc Khối QTRR
b)
Tổng Giám Đốc
c)
Chủ tịch HĐQT
d)
Đại hội đồng cổ đông
21.
Câu nào sau đây đúng về khẩu vị rủi ro của MB?
a)
MB tuân thủ quy định pháp luật
b)
MB chấp nhận các rủi ro ở mức thấp
c)
MB cam kết cung cấp dịch vụ an toàn và liên tục đến khách hàng
d)
Tất cả các phương án trên
22.
Câu nào sau đây đúng về quy trình quản lý rủi ro?
a)
Là việc nhận dạng và kiểm soát rủi ro
b)
Là việc nhận dạng, đo lường và kiểm soát rủi ro
c)
Là việc nhận dạng, theo dõi và kiểm soát rủi ro
d)
Là việc nhận dạng, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro
23.
CBNV A chiếm đoạt 10 tỷ đồng của khách hàng, tuy nhiên sau đó đã bán tài sản để hoàn trả 2 tỷ đồng. Giá trị tổn thất thuần còn lại của sự kiện rủi ro hoạt động này là?
a)
2 tỷ đồng
b)
8 tỷ đồng
c)
10 tỷ đồng
d)
12 tỷ đồng
24.
CBNV B phát hiện CBNV D có dấu hiệu chiếm đoạt tiền giải ngân của KH. CBNV B cần phải:
a)
Báo cáo thông tin tới Lãnh đạo đơn vị
b)
Báo cáo Đơn vị có chức năng điều tra và P.QTRRHĐ&PCRT
c)
Thuyết phục CBNV D không vi phạm nữa
25.
CBNV X mở tài khoản cho KH tại địa phương, tuy nhiên KH phần lớn cao tuổi và không sử dụng thành thạo smartphone. CBNV X chỉ được ghi nhận KPI khi KH mở tài khoản và có kích hoạt APP. Hành vi nào sau đây của CBNV X là vi phạm:
a)
CBNV X hướng dẫn cho KH sử dụng smartphone của KH để thực hiện kích hoạt APP
b)
CBNV X sử dụng điện thoại cá nhân của mình, truy cập APP của KH để kích hoạt APP khi KH không có nhu cầu
c)
CBNV X thuê CTV đi phát triển KH, CTV sử dụng điện thoại cá nhân của mình, truy cập APP của KH để kích hoạt APP khi KH không có nhu cầu. CBNV X biết hành vi của CTV nhưng không báo cáo cấp quản lý.
26.
Chủ sở hữu hệ thống CNTT tại MB là?
a)
Đơn vị vận hành hệ thống CNTT đó
b)
Các đơn vị cấp Khối/ Ban không thuộc Khối, quản lý các nghiệp vụ được vận hành trên hệ thống CNTT đó
c)
Đơn vị phát triển và bảo trì hệ thống CNTT đó
d)
Đơn vị trực tiếp sử dụng hệ thống CNTT hàng ngày
27.
Đáp án nào trong các đáp án sau là đáp án đúng nhất cho câu hỏi: Việc lựa chọn phương thức kiểm soát rủi ro được thực hiện trên cơ sở cân nhắc yếu tố nào sau đây?
a)
Yếu tố chi phí của việc thực hiện với lợi ích thu được từ việc thực hiện phương thức kiểm soát rủi ro
b)
Nguồn lực (con người, hệ thống, tài chính …) cần đầu tư để thực hiện biện pháp kiểm soát rủi ro
c)
Khả năng giảm thiểu xác suất xảy ra của rủi ro khi áp dụng phương thức kiểm soát rủi ro được lựa chọn
d)
Khả năng giảm bớt mức độ ảnh hưởng của rủi ro khi áp dụng phương thức kiểm soát rủi ro được lựa chọn
28.
Đâu là công cụ đo lường rủi ro thanh khoản?
a)
Các chỉ số rủi ro thanh khoản
b)
Báo cáo khe hở thanh khoản
c)
Kiểm tra sức chịu đựng thanh khoản (stress test)
d)
Báo cáo trạng thái ngoại tệ
e)
Báo cáo cảnh báo sớm rủi ro thanh khoản
29.
Đâu là đặc tính của sản phẩm phái sinh
a)
Phòng ngừa rủi ro
b)
Dựa trên giao dịch gốc (với phái sinh lãi suất/phái sinh hàng hóa) và nhu cầu thanh toán (với Phái sinh tiền tệ thực hiện với KHTC và KHCN)
c)
Định giá theo giá trị thị trường
d)
Tại thời điểm bắt đầu thực hiện, giá trị thị trường giao dịch = 0 với cả 2 bên (điều kiện thị trường hoàn hảo). Trong thời gian hiệu lực, giá thị thị trường có thể dương hoặc âm đối với cả 2 bên giam gia giao dịch tùy theo biến động của các yếu tố thị trường.
30.
Đâu là lý do quan trọng nhất khi thực hiện chương trình đào tạo nhận thức an toàn thông tin đến toàn bộ nhân sự của tổ chức
a)
Giảm thiểu rủi ro của các kỹ thuật tấn công phi kỹ thuật (social engineering)
b)
Đào tạo nhân sự để phản ứng lại với các sự cố an toàn bảo mật
c)
Thông báo tới các đơn vị kinh doanh về chiến lược an toàn bảo mật
d)
Duy trì bằng chứng để đảm bảo việc tuân thủ quy định
31.
Đâu là một trong các nguyên nhân thường gặp dẫn tới phát sinh hành vi gian lận
a)
Tin tưởng đồng nghiệp
b)
Không tuân thủ quy trình, quy định
c)
Lợi ích cá nhân về tài chính, chỉ tiêu…
32.
Đâu là mục tiêu của quản lý rủi ro hoạt động
a)
Kiểm soát RRHĐ trong ngưỡng RRHĐ được Ban lãnh đạo NH phê duyệt
b)
Nhận diện sớm các RRHĐ trong ngân hàng, từ đó đưa ra các biện pháp kiểm soát, phù hợp, hiệu quả , giúp phòng ngừa rủi ro phát sinh
c)
Phát hiện kịp thời các RRHĐ phát sinh, triển khai nhanh, hiệu quả các biện pháp xử lý, kế hoạch hành động nhằm hạn chế tối đa tổn thất tài chính, phi tài chính cho ngân hàng
d)
Cả 3 phương án trên
33.
Để phòng ngừa rủi ro tín dụng đối tác, MB yêu cầu KH làm gì
a)
Tất toán sớm hợp đồng
b)
Ký quỹ theo quy định
c)
Không cần thực hiện gì
34.
Điều nào sau đây là quan trọng nhất để đảm bảo ba tuyến phòng thủ cùng làm việc hiệu quả?
a)
Một kế hoạch phục hồi thảm họa được ban hành
b)
Các quy trình vận hành tự động
c)
Có kiểm toán bên ngoài độc lập
d)
Vai trò và trách nhiệm chi tiết, rõ ràng cho từng vị trí công việc ở từng tuyến phòng thủ
35.
Định nghĩa kiểm định mô hình
a)
Kiểm định mô hình là quá trình xác minh đảm bảo mô hình được xây dựng hoạt động hiệu quả, phù hợp với mục tiêu thiết kế và mục đích sử dụng của mô hình.
b)
Kiểm định mô hình là quá trình thu thập, xử lý, phân tích dữ liệu, tham số hóa, lựa chọn và áp dụng phương pháp luận xây dựng mô hình phù hợp với đặc điểm danh mục, mục tiêu xây dựng mô hình.
c)
Kiểm định mô hình là quá trình giám sát hiệu năng của mô hình nhằm đảm bảo mô hình được xây dựng hoạt động hiệu quả, phù hợp với mục tiêu thiết kế và mục đích sử dụng của mô hình.
d)
Kiểm định mô hình là quá trình giám sát định kỳ/đột xuất nhằm đánh giá sự biến động của danh mục xây dựng mô hình, nhằm đảm bảo mô hình được xây dựng hoạt động hiệu quả, phù hợp với mục tiêu thiết kế và mục đích sử dụng của mô hình.
36.
Độ tin cậy được sử dụng trong đo lường Var danh mục trading tại MB
a)
90%
b)
95%
c)
97.5%
d)
99%
37.
Đối tượng nào sau đây KHÔNG phải trích lập dự phòng chung
a)
Các khách hàng có dư nợ đang được phân loại nợ nhóm 1 đến nhóm 4 tại MB
b)
Tiền gửi tại TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của pháp luật và tiền gửi tài TCTD ở nước ngoài.
c)
Các khách hàng có dư nợ đang được phân loại nợ nhóm 5 tại MB
d)
Các tài sản có (gọi tắt là nợ) phát sinh từ các hoạt động Cho vay; mua nợ, cấp tín dụng dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng.
38.
Đối với nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ, TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phân loại vào nhóm nợ có rủi ro thấp hơn (kể cả nhóm 1) khi đáp ứng điều kiện nào?
a)
Khách hàng đã trả đầy đủ nợ gốc và lãi theo thời hạn trả nợ được cơ cấu lại trong thời gian tối thiểu 03 (ba) tháng đối với nợ trung hạn, dài hạn, 01 (một) tháng đối với nợ ngắn hạn, kể từ ngày bắt đầu trả đầy đủ nợ gốc và lãi theo thời hạn được cơ cấu lại
b)
Có tài liệu, hồ sơ chứng minh việc khách hàng đã trả nợ
c)
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có đủ cơ sở thông tin, tài liệu để đánh giá khách hàng có khả năng trả đầy đủ nợ gốc và lãi còn lại đúng thời hạn đã được cơ cấu lại.
d)
Tất cả các đáp án trên
39.
Đối với số tiền mua, ủy thác cho tổ chức khác mua trái phiếu chưa niêm yết được kéo dài kỳ hạn trái phiếu lần đầu theo quy định của pháp luật thì được phân loại nợ nhóm mấy?
a)
1
b)
2
c)
3
d)
4
40.
Giá trị thu hồi sẽ bao gồm:
a)
Chi phí phòng ngừa
b)
Khoản thu hồi của KH
c)
Khoản bảo hiểm bồi thường
41.
Giá trị tổn thất gộp là:
a)
Không có đáp án chính xác
b)
Là giá trị tổn thất còn phải tiếp tục thu hồi tới thời điểm báo cáo
c)
Là giá trị tổn thất đã thu hồi được tới thời điểm báo cáo
d)
Là tổn thất tài chính phát sinh từ sự kiện RRHĐ được xác định tại thời điểm phát hiện sự kiện RRHĐ
42.
Giới hạn tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (CAR) theo quy định của Ngân hàng nhà nước
a)
0.08
b)
0.085
c)
0.09
d)
0.095
43.
Hai trụ cột chính trong hoạt động phòng chống rửa tiền tại MB là gì?
a)
KYC và KYB
b)
KYC và KYT
c)
KYC và KYCC
d)
KYC và KYCT
44.
Hạn mức Trái phiếu MB cấp cho ACB là 2000 tỷ đ theo giá trị chịu rủi ro. Kỳ hạn tối đa 4 năm. Hiện tại giá trị danh nghĩa của các trái phiếu ACB do MB đang nắm giữ là 1500 tỷ đ. Giá trị tối đa MB có thể đầu tư thêm trái phiếu ACB kỳ hạn 3 năm là bao nhiêu
a)
500 tỷ đồng
b)
450 tỷ đồng
c)
400 tỷ đồng
d)
Phụ thuộc vào giá trị chịu rủi ro của danh mục đang nắm giữ và gia trị chịu rủi ro của trái phiếu dự kiến đầu tư thêm tại ngày thực hiện giao dịch
45.
Hành vi đào hố trong 1 căn nhà hoang nhằm cất giấu tiền có được từ hoạt động mua bán ma túy có được coi là cấu thành tội rửa tiền?
a)
Có
b)
Không
46.
Hành vi KH làm giả GTTT, sử dụng GTTT giả gửi cho CBNV MB thực hiện mở thêm mã KH mới, qua đó có thêm hạn mức vay được xếp vào loại gian lận nào?
a)
Gian lận bên ngoài
b)
Gian lận nội bộ
c)
Gian lận nội bộ kết hợp với gian lận bên ngoài
d)
Không có câu trả lời chính xác
47.
Hệ thống hiện tại MB đang sử dụng để giám sát ký quỹ?
a)
F2B
b)
MBTB
c)
T24
d)
BPM
48.
Hiện tại MB có phát sinh rủi ro giá hàng hóa không
a)
Có
b)
Không
49.
KH A là người quen của CBNV B. KH A thông tin với CBNV rằng mình bị lừa và đã chuyển tiền vào STK của KH C - là KH của MB. KH A nhờ CBNV B thực hiện truy vấn thông tin nhân thân của KH C tại MB, sau đó chụp màn hình gửi KH A để KH A tố cáo KH C v/v lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.Trong TH này, CBNV B sẽ thực hiện:
a)
Truy vấn thông tin của KH C, chụp màn hình gửi cho KH A do KH A là KH thân thiết, cần giữ mối quan hệ và đây cũng là hành động vì chính nghĩa nên CBNV B không vi phạm
b)
Không thực hiện truy vấn thông tin KH C do vi phạm quy định về bảo mật thông tin KH
c)
Truy vấn thông tin của KH C, không chụp màn hình gửi cho KH A mà chỉ nói cho KH biết thông tin KH C do KH A là KH thân thiết, cần giữ mối quan hệ và việc này cũng đảm bảo không tiết lộ hình ảnh giao dịch của KH ra bên ngoài
50.
KH A nhận Quyền tài sản từ hợp đồng thuê đất, giá trị 100 tỷ. LTV với loại tài sản này là 60%. Trường hợp nào là đúng với tổng giá trị được cấp tín dụng với phương án bảo đảm bằng tài sản này
a)
60 tỷ
b)
70 tỷ (trường hợp khách hàng tốt nên chi nhánh trình phê duyệt ngoại lệ)
c)
50 tỷ (trường hợp phương án có nhiều rủi ro nên GĐPD giảm tỷ lệ LTV)
d)
Cả A,B,C.
51.
KH có Khoản A cơ cấu nợ 1 lần; Khoản B cơ cấu nợ 2 lần. Thì số lần cơ cấu nợ để thực hiện xét phân loại nợ đối với khách hàng này là bao nhiêu lần?
a)
1
b)
2
c)
3
d)
4
52.
Khách hàng A có khoản vay 2 tỷ đồng, thời hạn vay từ tháng 01/2023 đến 01/2028. Tháng 05/2023, khách hàng không có khả năng trả nợ gốc đến hạn 100 Trđ và được TCTD phê duyệt gia hạn nợ thêm 12 tháng. Thời hạn đáo hạn khoản vay của khách hàng sau khi được gia hạn nợ là...
a)
Tháng 01/2024
b)
Tháng 05/2024
c)
Tháng 01/2028
d)
Tháng 01/2029
53.
Khách hàng A thực hiện giao dịch mua FWD 1000 USD 3 tháng, tỷ giá USD bán kỳ hạn: 23500. Tại ngày đáo hạn, tỷ giá 24500. Giá trị thị trường của giao dịch của KH tại ngày đáo hạn là:
a)
1 triệu VND
b)
- 1 triệu VND
c)
2 triệu VND
d)
- 2 triệu VND
54.
Khách hàng SME của RM A quản lý đã quá hạn 11 ngày, RM A đã gửi trực tiếp email bàn giao Khách hàng tới MB AMC đồng thời liên hệ với chuyên viên XLN của AMC để phối hợp đôn đốc khách hàng trả nợ. Trong trường hợp khách hàng có phát sinh số thu nợ, việc bàn giao này có đúng quy định và MBAMC có được tính phí hay không?
a)
Đúng Quy định và được tính phí
b)
Không đúng quy định và không được tính phí
55.
Khẩu vị rủi ro MB chấp nhận các rủi ro ở mức thấp được thể hiện thông qua
a)
Duy trì các tỷ lệ an toàn hoặc yêu cầu về quản lý rủi ro cao hơn so với quy định pháp luật và trung bình ngành.
b)
Phân tán rủi ro
c)
Các quyết định được thực hiện trên cơ sở phân tích đầy đủ các nhân tố có thể gây rủi ro, các biện pháp phòng ngừa, mức độ ảnh hưởng tới hoạt động kinh doanh MB, cân nhắc thận trọng trên cơ sở cân bằng lợi ích - rủi ro
d)
Tất cả các phương án trên
56.
Khi cần sửa đổi văn bản cam kết bảo lãnh đơn vị thực hiện
a)
Hủy và thu hồi cam kết bảo lãnh ban đầu và phát hành cam kết bảo lãnh mới
b)
Giữ nguyên Cam kết bảo lãnh hiện tại, phát hành Cam kết bảo lãnh mới trong đó chỉ nêu các nội dung sửa đổi. Trên Cam kết bảo lãnh sửa đổi quy định nội dung Văn bản sửa đổi Bảo lãnh này là một phần không tách rời của Cam kết bảo lãnh hiện tại.
c)
Giữ nguyên Cam kết bảo lãnh hiện tại, phát hành Cam kết bảo lãnh mới. Trên Cam kết bảo lãnh sửa đổi quy định nội dung Văn bản sửa đổi Bảo lãnh này là một phần không tách rời của Cam kết bảo lãnh hiện tại.
d)
Không thể sửa đổi cam kết bảo lãnh đã phát hành
57.
khoản 11 Điều 2 về khoản cho vay thế chấp nhà
Định nghĩa "nhà" được áp dụng như thế nào?
a)
“Nhà” bao gồm các công trình xây dựng trên đất có mục đích để ở và phục vụ các nhu cầu sinh hoạt của hộ gia đình, cá nhân được hình thành trong tương lai theo hợp đồng mua bán nhà giữa người bán và người mua.
Trường hợp nhà đã hoàn thành theo hợp đồng mua bán nhà thì khôngđược coi là khoản cho vay thế chấp nhà.
b)
“Nhà” bao gồm các công trình xây dựng trên đất có mục đích để ở và phục vụ các nhu cầu sinh hoạt của hộ gia đình, cá nhân được hình thành trong tương lai hoặc đã được hoàn thành để bàn giao theo hợp đồng mua bán nhà giữa người bán và người mua.
c)
“Nhà” quy định tại khoản 11 Điều 2 bao gồm các công trình xây dựng trên đất có mục đích để ở và phục vụ các nhu cầu sinh hoạt của hộ gia đình, cá nhân đã được hoàn thành để bàn giao theo hợp đồng mua bán nhà giữa người bán và người mua.
Trường hợp nhà chưa hoàn thành theo hợp đồng mua bán nhà thì chưa đủ điều kiện được coi là khoản cho vay thế chấp nhà.
58.
Khoản vay mức giá trị nhỏ theo Thông tư 39/TT-NHNN có giá trị là bao nhiêu?
a)
100 triệu
b)
<100 triệu
c)
Không vượt quá 100 triệu
d)
Không vượt quá 150 triệu
59.
Khối QTRR thuộc tuyến bảo vệ nào trong Khung quản trị hệ thống XHTD?
a)
Tuyến bảo vệ thứ 1
b)
Tuyến bảo vệ thứ 2
c)
Tuyến bảo vệ thứ 3
d)
Không thuộc tuyến bảo vệ nào.
60.
Khung giới hạn cấp hạn mức giao dịch cho KH FI tại MB được xác định dựa trên yếu tố nào
a)
Kết quả xếp hạng tín dụng quốc tế
b)
Kết quả xếp hạng tín dụng nội bộ
c)
Cả 2 đáp án trên
d)
Tùy thuộc vào loại hình cụ thể của KH FI
61.
Loại rủi ro nào sau đây KHÔNG thuộc rủi ro hoạt động:
a)
Thiệt hại đối với các tài sản vật chất
b)
Gian lận nội bộ
c)
Biến động lãi suất
d)
Vi phạm quy định liên quan đến khách hàng và quy trình cung cấp sản phẩm
62.
Mật khẩu (Mã khóa bí mật) nên được áp dụng các thiết lập thế nào để nâng cao an toàn bảo mật
a)
Sử dụng các ký tự, chuỗi số liên tiếp hoặc lặp đi lặp lại
b)
Sử dụng các thông tin dễ đoán liên quan đến cá nhân (tên, sđt, ngày sinh,…)
c)
Sử dụng các kết hợp nhiều dạng ký tự (Chữ hoa, chữ thường, số, ký tự đặc biệt)
d)
Hạn chế hiển thị gợi ý mật khẩu trên màn hình và viết mật khẩu ra những nơi dễ bị nhìn thấy
63.
MB đang tuân thủ các biện pháp cấm vận của tổ chức nào sau đây
a)
Châu Á
b)
Hoa Kỳ
c)
Châu Âu
d)
Liên Hợp Quốc
64.
MB giảm trừ nghĩa vụ bảo lãnh cho KH trong trường hợp nào sau đây:
a)
Bên nhận bảo lãnh đồng ý bằng văn bản
b)
Có Uỷ nhiệm chi thanh toán của KH từ TKTT có nội dung thanh toán cho hợp đồng phù hợp của KH đối với bảo lãnh thanh toán.
c)
Được giám đốc chi nhánh phê duyệt.
65.
MB xem xét và thực hiện miễn giảm lãi cho Kh với mức lãi suất bình quân sau miễn giảm < Lãi suất tham chiếu cho KH đáp ứng đủ điều kiện theo Quy định miễn, giảm lãi hiện hành trong các trường hợp nào sau đây?
a)
Nhóm 2: KH thuộc nhóm nợ ngoại bảng và có số ngày quá hạn từ 1.800 ngày
b)
Nhóm 2: KH thuộc nhóm nợ xuất toán.
c)
Nhóm 3: KH thuộc Nhóm 1 (Nợ xấu nội bảng, ngoại bảng có số ngày quá hạn nhỏ hơn 1.800 ngày) tuy nhiên có dấu hiệu đặc biệt khó khăn.
d)
Cả 3 trường hợp trên.
66.
Một tổ chức đang cân nhắc triển khai điện toán đám mây và cân nhắc rủi ro bảo mật thông tin lưu trữ đám mây. Đâu là mô hình triển khai đám mây nào được coi là an toàn và có rất ít nguy cơ rò rỉ dữ liệu nhất?
a)
Đám mây công cộng (sử dụng dịch vụ của công cộng và trả phí sử dụng)
b)
Đám mây riêng (tự xây dựng và quản lý trong nội bộ tổ chức)
c)
Đám mây lai (kết hợp giữa Public Cloud và Private Cloud, cho phép di chuyển dữ liệu và ứng dụng giữa hai môi trường)
d)
Đám mây cộng đồng (một nhóm tổ chức cùng chia sẻ nền tảng hạ tầng và quản lý vận hành với nhau)
67.
Mục đích chính của việc định giá TSBĐ là
a)
Xác định giá trị cấp tín dụng
b)
Xác định giá trị TSBĐ tại thời điểm xử lý nợ
c)
Xác định giá trị TSBĐ tại thời điểm cấp tín dụng, đồng thời đánh giá rủi ro pháp lý, thực trạng, khả mại TSBĐ
d)
Tất cả các phương án đều đúng
68.
Mục đích triển khai thu thập dữ liệu tổn thất rủi ro hoạt động (LDC):
a)
Xác định các khu vực rủi ro chính trong MB một cách chính xác, nhất quán và kịp thời
b)
Đưa ra các bài học kinh nghiệm thông qua dữ liệu ghi nhận về RRHĐ để cải thiện, từ đó hạn chế rủi ro trong tương lai
c)
Đánh giá, phân tích, kiểm soát các rủi ro phát sinh trong quá trình hoạt động của MB
d)
Chuẩn bị cơ sở dữ liệu tập trung để tính vốn rủi ro hoạt động theo quy định của cơ quan chức năng
69.
Mục tiêu của việc thực hiện kiểm tra sức chịu đựng thanh khoản?
a)
Chủ động xác định khả năng chịu đựng rủi ro thanh khoản của MB trong các tình huống, đặc biệt khi có các diễn biến căng thẳng, bất lợi về thanh khoản cho MB
b)
Đánh giá được sớm những thay đổi dự kiến trên bảng cân đối tài sản, dự kiến dòng tiền vào, dòng tiền ra và thiếu hụt thanh khoản để có các hành động bù đắp kịp thời
c)
Đánh giá khả năng tuân thủ các giới hạn theo quy định của cơ quan quản lý, theo quy định nội bộ của MB
d)
Xây dựng các giới hạn rủi ro nội bộ phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của MB
e)
Dự kiến các biện pháp xử lý về nguồn vốn, sử dụng vốn, dòng tiền tương lai
70.
Mục tiêu hệ thống xếp hạng tín dụng bao gồm:
a)
Nâng cao hiệu quả kinh doanh: Các kết quả của mô hình XHTD được ứng dụng nhằm hỗ trợ thúc đẩy hoạt động kinh doanh của Ngân hàng thông qua việc tối ưu hóa quá trình ra quyết định tín dụng; hoạc định chiến lược kinh doanh, mở rộng đối tượng khách hàng,…
b)
Nâng cao năng lực QTRR tín dụng: Công tác QTRR tín dụng từng bước được triển khai thông qua dữ liệu, mô hình hóa đảm bảo thiết lập các tiêu chí thống nhất, có tính dữ báo và khả năng phân biệt chất lượng tín dụng của khách hàng; quản trị danh mục theo phương pháp lượng hóa đảm bảo sự nhất quán, khách quan, toàn diện.
c)
Tạo dựng giá trị lâu dài và nâng cao vị thế của MB thông qua việc tuân thủ các tiêu chuẩn QTRR của NHNN, Ủy ban Basel và các thông lệ thực hành tốt nhất trên thị trường.
d)
Tất cả nội dung trên.
71.
Mục tiêu QLRR gian lận tại MB là gì
a)
Ngăn ngừa, không để phát sinh các sự kiện rủi ro gian lận nội bộ
b)
Hạn chế đến mức thấp nhất các sự kiện rủi ro gian lận bên ngoài có thể phát sinh, giảm thiểu tối đa thiệt hại về uy tín, tài chính
c)
Đảm bảo Ngân hàng có môi trường hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả
72.
Nếu MB chấp nhận thực hiện 1 giao dịch CCS có giá trị danh nghĩa 5 tỷ VND với Công ty A. Giao dịch này được công ty A thực hiện để phòng ngừa rủi ro cho Hợp đồng vay trị giá 1 tỷ. Trường hợp này MB đã phát sinh rủi ro gì?
a)
Rủi ro pháp lý
b)
Rủi ro thị trường
c)
Rủi ro tín dụng đối tác
d)
Rủi ro hoạt động
73.
Ngân hàng hiện có chênh lệch cộng dồn 12 tháng giữa Tài sản tài chính và Nợ phải trả tài chính ( GAP12M = RSA -RSL ) là 12,000 tỷ đồng. Ngân hàng sẽ gặp rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng làm giảm thu nhập lãi thuần (đo lường trong 12 tháng tiếp theo) khi:
a)
Lãi suất tăng
b)
Lãi suất giảm
c)
Cả khi lãi suất tăng và giảm
d)
Không có đáp án nào đúng
74.
Ngân hàng Y có Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi (LDR) đạt 87%, trong đó quy mô dư nợ cho vay đạt 500 nghìn tỷ. Để đảm bảo tuân thủ giới hạn an toàn theo quy định của NHNN đối với tỷ lệ LDR, giả sử quy mô dư nợ cho vay giữ nguyên, thì ngân hàng Y phải huy động thêm tối thiểu bao nhiêu?
a)
20 nghìn tỷ
b)
18 nghìn tỷ
c)
14 nghìn tỷ
d)
10 nghìn tỷ
75.
Ngày 05/08/2023, KH dư nợ 5 tỷ thực hiện cơ cấu điều chỉnh kỳ hạn trả nợ lần đầu. Tại kỳ phân loại nợ 31/8/2023, KH bổ sung TSBĐ là bất động sản trị giá 6 tỷ. Câu nào sau đây là đúng?
a)
KH trích lập dự phòng chung = 5 tỷ *0.75% do KH được phân loại nợ nhóm 2 tại 31/8/2023
b)
KH không phải trích lập dự phòng cụ thể do KH được phân loại nợ nhóm 1 tại 31/8/2023
c)
KH trích dự phòng cụ thể = (5 tỷ -6 tỷ *0.5)*5% do KH phân loại nợ nhóm 2
d)
Cả A và C
76.
Nghiệp vụ phát hành thư tín dụng trả chậm có điều khoản thỏa thuận bên thụ hưởng được thanh toán trả ngay hoặc trả trước ngày đến hạn thanh toán thư tín dụng (UPAS LC) và nghiệp vụ hoàn trả thư tín dụng theo hình thức thỏa thuận với khách hàng thanh toán bằng nguồn tiền của ngân hàng hoàn trả kể từ ngày ngân hàng hoàn trả thanh toán cho bên thụ hưởng có phải thực hiện phân loại nợ và trích lập dự phòng không?
a)
Không
b)
Có
c)
Phải thực hiện phân loại nợ, không phải trích lập dự phòng
d)
Phải thực hiện trích lập dự phòng, không phải phân loại nợ
77.
Nguyên tắc áp dụng hệ thống XHTD bao gồm đầy đủ các nội dung nào sau đây:
a)
(i) Nguyên tắc tuân thủ; (ii) Nguyên tắc quản trị hiệu quả; (iii) Nguyên tắc độc lập, khách quan và kiểm soát xung đột lợi ích; (iv) Nguyên tắc phân định trách nhiệm; (v) Nguyên tắc cải tiến thường xuyên, liên tục.
b)
(i) Nguyên tắc tuân thủ; (ii) Nguyên tắc quản trị hiệu quả; (iii) Nguyên tắc độc lập, khách quan và kiểm soát xung đột lợi ích; (iv) Nguyên tắc phân định trách nhiệm.
c)
(i) Nguyên tắc toàn vẹn và bảo mật; (ii) Nguyên tắc quản trị hiệu quả; (iii) Nguyên tắc độc lập, khách quan và kiểm soát xung đột lợi ích; (iv) Nguyên tắc phân định trách nhiệm; (v) Nguyên tắc cải tiến thường xuyên, liên tục.
d)
(i) Nguyên tắc tuân thủ; (ii) Nguyên tắc đo lường và giám sát; (iii) Nguyên tắc độc lập, khách quan và kiểm soát xung đột lợi ích; (iv) Nguyên tắc phân định trách nhiệm; (v) Nguyên tắc cải tiến thường xuyên, liên tục.
78.
Nguyên tắc giao tiếp với KH phát sinh giao dịch đáng ngờ là
a)
Tiếp tục giữ cách thức giao tiếp với KH như bình thường, tuyệt đối không thể hiện thái độ khác lạ khi giao tiếp hoặc bày tỏ những hoài nghi về giao dịch
b)
Không gợi ý cho KH về hướng giải quyết nhằm che đậy các nghi ngờ liên quan đến giao dịch KH vừa thực hiện
c)
Tuyệt đối không tiết lộ cho KH về việc thông tin KH và giao dịch đã được gửi lên Khối QTRR và/hoặc Cơ quan thẩm quyền
79.
Nhận dạng rủi ro là
a)
Việc thiết lập 1 danh sách toàn diện về các sự kiện rủi ro MB đã từng gặp phải
b)
Việc thiết lập 1 danh sách toàn diện về các sự kiện rủi ro trọng yếu MB đã từng gặp phải
c)
Việc thiết lập 1 danh sách toàn diện về các rủi ro (cả nội bộ và bên ngoài) mà MB phải/có nguy cơ đối mặt
d)
Việc thiết lập 1 danh sách toàn diện về các loại rủi ro trọng yếu tiềm ẩn MB có nguy cơ phải đối mặt trong tương lai
80.
Những ai có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ theo quy định phòng chống rửa tiền của MB?
a)
Bất kể nhân viên nào phát hiện ra
b)
Chỉ UB/RM phụ trách khách hàng
c)
Chỉ CBQL chi nhánh phụ trách KH
d)
Chỉ Khối QTRR
81.
Những nội dung là đúng khi nói về mô hình xếp hạng tín dụng
a)
Mô hình XHTD bao gồm các chỉ tiêu tài chính và phi tài chính.
b)
Mô hình XHTD bao gồm các quy trình đánh giá khách hàng trên cơ sở định tính và định lượng về mặt tài chính, tình hình kinh doanh, quản trị và uy tín của khách hàng.
c)
Mô hình XHTD bao gồm 01 chiều (dimension) là xếp hạng khách hàng (scoring/rating/PD).
d)
Mô hình XHTD bao gồm 02 chiều (dimension): xếp hạng khách hàng (scoring/rating/PD) và xếp hạng phương án (EAD/LGD)
82.
Những nội dung nào là đúng về phạm vi ứng dụng của hệ thống XHTD?
a)
Xác định tỷ lệ an toàn vốn và vốn tự có; Xây dựng hệ thống báo cáo theo chuẩn mực BCTC quốc tế - IFRS9.
b)
Xây dựng các chính sách hỗ trợ kinh doanh; Ra quyết định cấp tín dụng;
c)
Đánh giá công cụ tài chính, khoản cấp tín dụng; Giám sát chất lượng tín dụng theo phương án/khách hàng và danh mục.
d)
Xác định giới hạn, hạn mức và xác định thẩm quyền phê duyệt phương án cấp tín dụng.
83.
Những nội dung nào sau đây thuộc nhiệm vụ của Phòng Kiểm định mô hình rủi ro?
a)
Phát hiện các hạn chế, thiếu sót của mô hình thuộc phạm vi Khối QTRR quản lý.
b)
Đánh giá tính phù hợp của thiết kế mô hình so với mục tiêu, phạm vi, ứng dụng của mô hình.
c)
Theo dõi tình hình khắc phục các khuyến nghị của đơn vị có liên quan.
d)
Đưa ra khuyến nghị cần thực hiện trước khi mô hình được phê duyệt và/hoặc khuyến nghị cần theo dõi/khắc phục sau khi ứng dụng.
84.
Những nội dung nào sau đây thuộc nhiệm vụ của Phòng Mô hình rủi ro?
a)
Đánh giá tính phù hợp của thiết kế mô hình so với mục tiêu, phạm vi, ứng dụng của mô hình.
b)
Phân tích và lựa chọn phương pháp luận cấp tín dụng dựa trên dữ liệu, mô hình đảm bảo mục tiêu ứng dụng và nguồn lực của MB.
c)
Xây dựng và vận hành tiêu chuẩn trong xây dựng của MB trong mô hình rủi ro và mô hình kinh doanh
d)
Quản lý các phần mềm ra quyết định dựa trên mô hình, dữ liệu (decision engine như PCSM, PCCM, MMG,… hoặc các phần mềm tương tự khác).
85.
Những nội dung nào sau đây thuộc nhiệm vụ của Phòng Quản lý rủi ro mô hình?
a)
Đầu mối đánh giá tính hợp lý về nhu cầu xây dựng mô hình; Kiểm tra tính hợp lý của giả thiết, dữ liệu, kết quả mô hình, hiệu quả mô hình.
b)
Giám sát các hoạt động của các đơn vị ở vòng bảo vệ thứ nhất và thứ hai trong việc tuân thủ quy định của MB về quản lý rủi ro mô hình.
c)
Đầu mối thực hiện chức năng giám sát các mô hình của MB trong đó: tự giám sát và đảm bảo tiêu chuẩn, hiệu năng các mô hình do đơn vị xây dựng theo quy định của pháp luật và quy định nội bộ.
d)
Xác định và đo lường mức độ trọng yếu về rủi ro mà mô hình có thể gặp phải.
86.
Những nội dung nào sau đây thuộc Tài liệu xây dựng mô hình?
a)
Thông tin về mục đích, phạm vi, đối tượng xây dựng mô hình.
b)
Thông tin về phương pháp xây dựng mô hình (bao gồm: thiết kế, kiến trúc, thuật toán trong mô hình).
c)
Dữ liệu và nguồn dữ liệu được sử dụng để xây dựng mô hình.
d)
Quá trình ước lượng mô hình, mã lập trình trên công cụ sử dụng xây dựng mô hình.
e)
Kết quả kiểm thử mô hình.
87.
Những việc nên làm để đảm bảo an toàn khi giao dịch trực tuyến
a)
Không chia sẻ thông tin có liên quan đến tài khoản và dịch vụ Ngân hàng điện tử của bạn với bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng của bạn.
b)
Truy cập các trang web không đáng tin cậy hoặc cung cấp thông tin cá nhân và thông tin dịch vụ Ngân hàng điện tử cho các trang web hoặc ứng dụng không chính thức của ngân hàng.
c)
Không cài đặt các phần mềm, công cụ tiện ích từ các trang web không tin cậy, không có bản quyền. Xóa các tiện ích mở rộng không rõ nguồn gốc hoặc khả nghi trên các trình duyệt hiện có.
d)
Thường xuyên theo dõi tài khoản ngân hàng của bạn và liên hệ với ngân hàng ngay lập tức nếu phát hiện bất kỳ hoạt động lạ nào.
88.
Nội dung nào sau đây thuộc chính sách không chấp nhận khách hàng tại MB?
a)
Khách hàng không xuất trình được giấy tờ xác định danh tính hợp lệ, hợp pháp
b)
Khách hàng có tên nằm trong Danh sách đen
c)
Khách hàng có dính líu tới hoạt động phi pháp
89.
Nội dung nào sau đây thuộc quy trình quản lý rủi ro mô hình?
a)
Nhận dạng rủi ro mô hình
b)
Đo lường rủi ro mô hình
c)
Theo dõi, kiểm soát & phòng ngừa rủi ro
d)
Báo cáo rủi ro mô hình
e)
Tất cả phương án trên
90.
Ông Hyunjae thực hiện lừa đảo, chiếm đoạt 420,000 USD tại Hàn quốc. Sau đó, ông này làm giả giấy tờ để chuyển khoản tiền trên sang Việt Nam qua ngân hàng. Tại Việt Nam, ông này sử dụng khoản tiền trên để đầu tư, mở công ty theo quy định của Nhà nước Việt Nam. Trường hợp nêu trên có cấu thành tội rửa tiền cho ông Hyunjae không?
a)
Không
b)
Có
91.
Phạm vi quản lý của Trung tâm Mô hình rủi ro bao gồm:
a)
1. Xây dựng và vận hành mô hình phục vụ QTRR (tín dụng, hoạt động, thị trường, thanh khoản, lãi suất trên sổ ngân hàng,...) và kinh doanh.
2. Giám sát các mô hình của MB trong đó: Tự giám sát các mô hình do Khối QTRR và các mô hình do các đơn vị khác xây dựng.
b)
1. Xây dựng và vận hành mô hình phục vụ QTRR (tín dụng, hoạt động, thị trường, thanh khoản, lãi suất trên sổ ngân hàng,...) và kinh doanh.
2. Giám sát các mô hình của MB trong đó: Tự giám sát các mô hình do Khối QTRR và các mô hình do các đơn vị khác xây dựng và đảm bảo tiêu chuẩn, hiệu năng mô hình.
c)
1. Xây dựng và vận hành mô hình phục vụ QTRR (tín dụng, hoạt động, thị trường, thanh khoản, lãi suất trên sổ ngân hàng,...).
2. Giám sát các mô hình của MB trong đó: Tự giám sát các mô hình do Khối QTRR và các mô hình do các đơn vị khác xây dựng và đảm bảo tiêu chuẩn, hiệu năng mô hình.
d)
1. Xây dựng và vận hành mô hình phục vụ QTRR (tín dụng, hoạt động, thị trường, thanh khoản, lãi suất trên sổ ngân hàng,...).
2. Giám sát các mô hình của MB trong đó: Tự giám sát các mô hình do Khối QTRR và các mô hình do các đơn vị khác xây dựng.
92.
Phân cấp có đặc điểm?
a)
- Áp dụng trong nội bộ
- Bên được phân cấp nhân danh chính mình thực hiện công việc được phân cấp.
b)
- Bên ủy quyền là MB/người đại diện theo pháp luật của MB
- Bên được ủy quyền nhân danh MB
- Có hiệu lực pháp lý đối với nội bộ MB và bên thứ ba
c)
- Bên ủy quyền là 1 cấp thẩm quyền trong nội bộ MB
- Bên được ủy quyền nhân danh Bên ủy quyền
93.
Phương pháp luận xây dựng mô hình nào sau đây được MB sử dụng?
a)
MB chỉ sử dụng phương pháp tiếp cận thống kê (Statistical based) để tránh tác động bởi đánh giá chủ quan của các chuyên gia.
b)
MB chỉ sử dụng phương pháp tiếp cận chuyên gia (Expert based) để tận dụng các phân tích và nhận định của các chuyên gia có kinh nghiệm.
c)
MB chỉ sử dụng phương pháp tiếp cận hỗn hợp (hybrid) - dựa trên kết hợp giữa kỹ thuật phân tích thông kê và đánh giá chuyên gia.
d)
MB lựa chọn một trong ba phương pháp trên căn cứ thông lệ quốc tế, đặc điểm khách hàng/thị trường/yếu tố kinh tế, xã hội vi mô/ môi trường kinh doanh và thực tế dữ liệu của từng phân khúc/sản phẩm.
94.
Quy trình xây dựng mô hình bao gồm đầy đủ các bước nào?
a)
(i) Xây dựng mô hình; (ii) Kiểm định mô hình; (iii) Phê duyệt mô hình; (iv) Triển khai mô hình; (v) Ứng dụng mô hình
b)
(i) Đề xuất nhu cầu xây dựng; (ii) Xây dựng mô hình; (iii) Kiểm định mô hình; (iv) Triển khai mô hình; (v) Ứng dụng mô hình
c)
(i) Đề xuất nhu cầu xây dựng; (ii) Xây dựng mô hình; (iii) Kiểm định mô hình; (iv) Phê duyệt mô hình; (v) Triển khai mô hình; (vi) Ứng dụng mô hình
d)
(i) Đề xuất nhu cầu xây dựng; (ii) Xây dựng mô hình; (iii) Kiểm định mô hình; (iv) Phê duyệt mô hình; (v) Triển khai mô hình
95.
Rửa tiền là gì?
a)
Là hành vi của tổ chức/cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có
b)
Là việc triển khai các biện pháp nhằm ngăn chặn hành vi “hợp pháp hóa” tài sản do phạm tội mà có
c)
Là việc các đối tượng vì mục đích chính trị mà có hành vi tấn công, đe dọa gây thiệt hại nghiêm trọng đến tính mạng, tài sản của người dân
d)
Là hành vi của các đối tượng, dưới bất kỳ hình thức nào, cố ý cung cấp tài sản để hỗ trợ kẻ khủng bố
96.
Rủi ro CNTT là gì?
a)
Khả năng xảy ra tổn thất (tài chính/phi tài chính) khi thực hiện các hoạt động liên quan đến hệ thống CNTT như quản lý, sử dụng phần cứng, phần mềm, truyền thông, giao diện hệ thống, vận hành và con người.
b)
Sự cố bất ngờ xảy ra với hệ thống CNTT, gây gián đoạn hoạt động.
c)
Bất kỳ sự kiện hoặc hành động nào có thể gây hại đến phần cứng máy tính.
d)
Hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống CNTT.
97.
Rủi ro hoạt động là rủi ro xảy ra do:
a)
Do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người
b)
Do khách hàng không thực hiện hoặc không có khả năng thực hiện một phần hoặc toàn bộ nghĩa vụ trả nợ theo hợp đồng hoặc thỏa thuận với MB
c)
Do biến động bất lợi của lãi suất trên thị trường đối với giá trị của giấy tờ có giá, công cụ tài chính có lãi suất, sản phẩm phái sinh lãi suất trên sổ kinh doanh của ngân hàng
d)
Do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài
98.
Rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng được đo lường thông qua:
a)
Đo lường thay đổi giá trị kinh tế của Vốn Chủ sở hữu - Delta EVE
b)
Đo lường thay đổi thu nhập lãi thuần - Delta NII
c)
Đo lường thay đổi giá trị tài sản
d)
Đo lường thay đổi Nợ phải trả
99.
Rủi ro thanh khoản là rủi ro do:
a)
Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không có khả năng thực hiện các nghĩa vụ trả nợ khi đến hạn;
b)
Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có khả năng thực hiện nghĩa vụ trả nợ khi đến hạn nhưng phải trả chi phí cao hơn mức chi phí bình quân của thị trường theo quy định nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
c)
Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không có khả năng thanh toán bằng chuyển khoản cho khách hàng
d)
Cả 3 đáp án trên đều đúng.
100.
Sản phẩm phái sinh phát sinh trạng thái tại MB hiện tại
a)
CCS
b)
FX Swap
c)
FX forward
d)
AIRS
101.
Tại thời điểm 30/06/2024, Ngân hàng X có Tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn đạt 29.5%. Ngân hàng X vi phạm quy định về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của NHNN. Đúng hay sai?
a)
Đúng
b)
Sai
102.
Tần suất thực hiện Kiểm tra sức chịu đựng về thanh khoản?
a)
Định kỳ tối thiểu 03 tháng một lần hoặc đột xuất
b)
Định kỳ tối thiểu 06 tháng một lần hoặc đột xuất
c)
Định kỳ tối thiểu 09 tháng một lần hoặc đột xuất
d)
Định kỳ tối thiểu 12 tháng một lần hoặc đột xuất
103.
TCTD được sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong các trường hợp nào sau đây?
a)
Khách hàng là tổ chức hoạt động khó khăn, có khả năng không trả được nợ cho Ngân hàng.
b)
Khách hàng là tổ chức bị giải thể, phá sản; cá nhân bị chết mất tích. Các khoản nợ được phân loại vào nhóm 5.
c)
Các Khách hàng đã bị chuyển nhóm nợ xấu tại MB
104.
Tháng T, Khách hàng A có phát sinh nợ nhóm 2 tại MB; Chi nhánh của Khách hàng A là Công ty B cũng đang có dư nợ tại MB (hạch toán phụ thuộc) đang không phát sinh quá hạn (Nhóm nợ tháng T-1 là nhóm 1, không liên đới CIC), thì nhóm nợ của B là nhóm mấy?
a)
1
b)
2
c)
3
d)
4
105.
Theo dõi, nhận diện hành vi gian lận là trách nhiệm của đơn vị nào?
a)
Các CBNV, các đơn vị tại MB có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận
b)
Chỉ có Khối QTRR có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận
c)
Chỉ có Đơn vị điều tra có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận
d)
Chỉ có đơn vị sở hữu nghiệp vụ có trách nhiệm chủ động theo dõi, nhận diện hành vi gian lận
106.
Theo Luật các TCTD 2024, phương án khắc phục dự kiến trong trường hợp được can thiệp sớm được thông qua bởi cấp nào?
a)
Đại Hội đồng cổ đông
b)
Hội đồng quản trị
c)
Tổng Giám đốc
d)
Hội đồng rủi ro
107.
Theo Luật Giao dịch điện tử 2023 số 20/2023/QH15, dịch vụ tin cậy bao gồm:
a)
Dịch vụ cấp dấu thời gian
b)
Dịch vụ chứng thực thông điệp dữ liệu
c)
Dịch vụ chứng thực chữ ký số công cộng
d)
Tất cả các phương án trên
108.
Theo Luật Giao dịch điện tử 2023 số 20/2023/QH15, Hệ thống thông tin phục vụ giao dịch điện tử là gì?
a)
Tập hợp phần cứng, phần mềm và cơ sở dữ liệu được thiết lập với chức năng, tính năng chính để phục vụ giao dịch điện tử, bảo đảm xác thực, tin cậy trong giao dịch điện tử
b)
Phần mềm phục vụ chuyển tiền điện tử
c)
Phần cứng phục vụ các dịch vụ CNTT chạy trên đó
d)
Hạ tầng cơ sở dữ liệu lưu trữ thông tin giao dịch điện tử
109.
Theo Luật Giao dịch điện tử 2023 số 20/2023/QH15, Phân loại theo phạm vi sử dụng thì Chữ ký điện tử gồm những loại nào?
a)
Chữ ký điện tử và Chữ ký số công cộng
b)
Chữ ký điện tử chuyên dùng và chữ ký số công cộng
c)
Chữ ký điện tử chuyên dùng, chữ ký số công cộng, Chữ ký số chuyên dùng công vụ
d)
Chữ ký điện tử chuyên dùng, Chữ ký điện tử chuyên dùng đảm bảo an toàn.
110.
Theo mô hình 3 tuyến bảo vệ, đơn vị có chức năng đầu tiên trong việc nhận dạng, đo lường, theo dõi và kiểm soát các rủi ro trong hoạt động hàng ngày là đơn vị tại Vòng bảo vệ thứ mấy?
a)
Đơn vị tuyến 1
b)
Đơn vị tuyến 2
c)
Đơn vị tuyến 3
d)
Đơn vị tuyến 1 & 2
111.
Theo mô hình 3 tuyến bảo vệ, đơn vị nào sau đây chịu trách nhiệm phân bổ hạn mức rủi ro theo từng hoạt động kinh doanh, nghiệp vụ cụ thể?
a)
Đơn vị tuyến 1
b)
Đơn vị tuyến 2
c)
Đơn vị tuyến 3
d)
Tùy thuộc mô hình tổ chức từng ngân hàng
112.
Theo nguyên tắc phân định trách nhiệm, QLRRHĐ là trách nhiệm của:
a)
Hội đồng quản trị và Ban điều hành
b)
Các Khối, phòng ban
c)
Từng CBNV MB
d)
Chi nhánh/ Phòng giao dịch
113.
Theo nguyên tắc quản trị hiệu quả, công tác QLRRHĐ tại MB được triển khai với quy mô như thế nào?
a)
Ở tất cả các mảng nghiệp vụ, hoạt động của MB, ở tất cả các cấp, các đơn vị trong toàn hệ thống
b)
Ở tất cả các mảng nghiệp vụ, hoạt động của MB, ở các Khối, Phòng ban Hội sở
c)
Ở các đơn vị thường phát sinh RRHĐ
d)
Ở các mảng nghiệp vụ tiềm ẩn nhiều rủi ro, ở tất cả các cấp, các đơn vị trong toàn hệ thống
114.
Theo nguyên tắc tuân thủ, các CBNV có hành vi không tuân thủ/ thực hiện công việc không hết trách nhiệm và/ hoặc làm phát sinh các sự kiện RRHĐ mà không có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự sẽ:
a)
Bồi hoàn một phần tổn thất cho MB
b)
Khiển trách nội bộ chi nhánh
c)
Có thể bị khiển trách hoặc không tùy vào sự việc
d)
Chịu chế tài xử lý nghiêm minh tương ứng với mức độ vi phạm và chịu trách trách nhiệm bồi hoàn đầy đủ tổn thất cho MB.
115.
Theo Quy chế An toàn thông tin 2021 của MB và TT09/2020/TT-NHNN, hệ thống thông tin được phân loại làm mấy cấp độ?
a)
2 cấp độ
b)
3 cấp độ
c)
4 cấp độ
d)
5 cấp độ
116.
Theo Quy chế tổ chức và hoạt động Hội đồng xử lý nợ ban hành 3/10/2023, nợ quản trị là gì?
a)
Các khoản nợ quá hạn của Ngân hàng TMCP Quân đội
b)
Các khoản nợ quá hạn đã được bàn giao đơn vị xử lý nợ của Ngân hàng TMCP Quân đội
c)
Các khoản nợ quá hạn hoặc trong hạn có dấu hiệu được đánh giá là có khả năng ảnh hưởng xấu đến việc thu hồi nợ của Ngân hàng TMCP Quân đội
d)
Các khoản nợ quá hạn hoặc đến hạn trong 6 tháng tới của Ngân hàng TMCP Quân đội
117.
Theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng 2024, Tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu là dự án bất động sản đã được thu giữ theo quy định tại Điều 7 của Nghị quyết số 42/2017/QH14 về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng (sau đây gọi là Nghị quyết số 42/2017/QH14) hoặc đang thực hiện thủ tục chuyển nhượng theo quy định tại Điều 10 của Nghị quyết số 42/2017/QH14 trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành mà đến ngày Luật này có hiệu lực thi hành chưa xử lý xong thì xử lý thế nào?
a)
Dừng thực hiện do Nghị quyết 42 đã hết hiệu lực
b)
Tiếp tục áp dụng quy định tại Điều 10 của Nghị quyết số 42/2017/QH14 từ ngày 01 tháng 01 năm 2024 cho đến khi xử lý xong.
c)
Báo cáo NHNN và xin ý kiến chỉ đạo
118.
Theo quy định của Luật tổ chức tín dụng 2024 quy định: Giá bán khoản nợ xấu, tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu:
a)
phải cao hơn dư nợ gốc của khoản nợ xấu
b)
phải thấp hơn dư nợ gốc của khoản nợ xấu
c)
có thể cao hơn hoặc thấp hơn dư nợ gốc của khoản nợ xấu
d)
có thể cao hơn hoặc thấp hơn dư nợ gốc và lãi của khoản nợ xấu
119.
Theo quy định của Pháp luật về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng trên internet, trong đó: Khách hàng truy cập sử dụng dịch vụ Internet Banking phải được xác thực tối thiểu bằng tên đăng nhập và mã khóa bí mật đáp ứng các yêu cầu gì?
a)
a) Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự; không được sử dụng toàn bộ ký tự trùng nhau hoặc liên tục theo thứ tự trong bảng chữ cái, chữ số;
b) Mã khóa bí mật phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự, bao gồm các ký tự chữ và số, có chứa chữ hoa và chữ thường hoặc các ký tự đặc biệt. Thời gian hiệu lực của mã khóa bí mật tối đa 12 tháng.
b)
a) Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 8 ký tự; không được sử dụng toàn bộ ký tự trùng nhau hoặc liên tục theo thứ tự trong bảng chữ cái, chữ số;
b) Mã khóa bí mật phải có độ dài tối thiểu 8 ký tự, bao gồm các ký tự chữ và số, có chứa chữ hoa và chữ thường hoặc các ký tự đặc biệt. Thời gian hiệu lực của mã khóa bí mật tối đa 12 tháng.
c)
a) Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự; không được sử dụng toàn bộ ký tự trùng nhau hoặc liên tục theo thứ tự trong bảng chữ cái, chữ số;
b) Mã khóa bí mật phải có độ dài tối thiểu 6 ký tự, bao gồm các ký tự chữ và số, có chứa chữ hoa và chữ thường hoặc các ký tự đặc biệt. Thời gian hiệu lực của mã khóa bí mật tối đa 6 tháng.
d)
a) Tên đăng nhập phải có độ dài tối thiểu 8 ký tự; không được sử dụng toàn bộ ký tự trùng nhau hoặc liên tục theo thứ tự trong bảng chữ cái, chữ số;
b) Mã khóa bí mật phải có độ dài tối thiểu 8 ký tự, bao gồm các ký tự chữ và số, có chứa chữ hoa và chữ thường hoặc các ký tự đặc biệt.
120.
Theo quy định hiện hành của MB, ĐVKD đề xuất chuyển khách hàng sang Công ty MBAMC để xử lý thu hồi nợ đối với khách hàng đang có nợ nhóm 1, số ngày quá hạn = 0, cấp thẩm quyền phê duyệt tối thiểu là:
a)
Phó GĐ Chi nhánh line KHCN/SME tùy vào đối tượng khách hàng tương ứng là KHCN/SME
b)
Giám đốc Chi nhánh
c)
Giám đốc Vùng
d)
Giám đốc Công ty MBAMC
121.
Theo quy định hiện hành của MB, khách hàng bàn giao sang Công ty MBAMC được xác định là khách hàng khó thu hồi nợ thuộc đối tượng nào sau đây, chọn 01 đáp án đúng:
a)
Khách hàng có TSBD, số ngày quá hạn >360 ngày, 6 tháng liền kề trước không có số thu hoặc tổng số thu 06 tháng < 20trđ VND
b)
Khách hàng có TSBD, số ngày quá hạn >720 ngày, 6 tháng liền kề trước không có số thu hoặc tổng số thu 06 tháng < 20trđ VND
c)
Khách hàng có TSBD, số ngày quá hạn >1080 ngày, 6 tháng liền kề trước không có số thu hoặc tổng số thu 06 tháng < 20trđ VND
d)
Tất cả các khách hàng khi đã bàn giao sang Công ty MBAMC để xử lý nợ đều là khách hàng khó thu hồi nợ
122.
Theo quy định hiện tại của MB Khách hàng cá nhân quá hạn bao nhiêu ngày thì bàn giao AMC ? (Trong đó: T là ngày đến hạn của khoản vay)
a)
T+31 đối Khách hàng có TSBĐ và T+11 đối với khách Tín chấp
b)
T+ 11
c)
T +1
d)
T+11 đối với Private và T +1 đối với khách hàng cá nhân còn lại
123.
Theo quy định pháp luật hiện hành, thời gian phân phối trái phiếu của từng đợt chào bán không vượt quá bao nhiêu ngày kể từ ngày công bố thông tin trước đợt chào bán?
a)
30 ngày
b)
60 ngày
c)
90 ngày
d)
120 ngày
124.
Theo quy định tại Thông tư 22/2019/TT-NHNN và các văn bản sửa đổi, bổ sung (nếu có), Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải duy trì tỷ lệ dự trữ thanh khoản tối thiểu bao nhiêu?
a)
10%
b)
11%
c)
12%
d)
13%
125.
Theo quy trình thực hiện yêu cầu đòi tiền bảo lãnh/LC, Trung tâm Nợ quản trị - Khối quản trị rủi ro có chức năng, nhiệm vụ gì?
a)
Trực tiếp tham gia xử lý yêu cầu truy đòi của bên thụ hưởng
b)
Thực hiện thẩm định phương án sau khi có Báo cáo đề xuất giải ngân bắt buộc từ Chi nhánh.
c)
Cho ý kiến độc lập (theo mẫu) về sự phù hợp của yêu cầu truy đòi;
d)
Tư vấn thêm ĐVKD/Khối KD về phương án làm việc với KH, Bên thụ hưởng để giảm thiểu rủi ro tối đa cho MB;
126.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN điều chỉnh phạm vi những nghiệp vụ gì?
a)
Thanh toán trực tuyến
b)
Thanh toán thẻ
c)
Cho vay trực tuyến
d)
Gửi tiết kiệm trực tuyến
127.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thẻ phải triển khai các giải pháp giảm thiểu rủi ro như sau:
a)
Thông báo giao dịch qua tin nhắn SMS hoặc thư điện tử.
b)
Thiết lập hạn mức giao dịch trong ngày.
c)
Triển khai giải pháp xác thực 3D Secure (hoặc tương đương) cho việc thanh toán trực tuyến với thẻ quốc tế.
d)
Cho phép người dùng xóa lịch sử giao dịch thẻ
128.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, cần thực hiện điều gì khi phát hiện việc đăng nhập ứng dụng Internet Banking/ Mobile Banking trên thiết bị khác với thiết bị thực hiện đăng nhập ứng dụng Internet Banking/ Mobile Banking lần gần nhất?
a)
Yêu cầu khách hàng liên hệ với ngân hàng để xác nhận việc đăng nhập trên thiết bị khác
b)
Khóa tài khoản khách hàng để đảm bảo an toàn tuyệt đối cho tài khoản.
c)
Gọi điện trực tiếp cho khách hàng yêu cầu cung cấp toàn bộ thông tin cá nhân và thông tin tài khoản.
d)
Thông báo qua SMS hoặc các kênh khác do khách hàng đăng ký (email, điện thoại,…).
129.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, đối với khách hàng cá nhân, giao dịch "Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, cùng chủ tài khoản." thuộc loại nào
a)
Giao dịch loại A
b)
Giao dịch loại B
c)
Giao dịch loại C
d)
Giao dịch loại D
130.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, loại giao dịch nào sau đây phải xác thực tối thiểu bằng sinh trắc học
a)
Giao dịch chuyển khoản trên App MBBank có giá trị bằng 10 triệu đồng
b)
Giao dịch thanh toán hóa đơn tiền điện trên App MBBank có giá trị bằng 10 triệu đồng
c)
Giao dịch gửi tiết kiệm số trên App MBBank có giá trị bằng 10 triệu đồng
d)
Giao dịch vay tiêu dùng trên App MBBank có giá trị bằng 20 triệu đồng
131.
Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, những giao dịch thanh toán trực tuyến nào sau đây của khách hàng cá nhân bắt buộc phải xác thực tối thiểu bằng biện pháp xác thực bằng sinh trắc học?
a)
Giao dịch loại D
b)
Giao dịch loại C, D
c)
Giao dịch loại B, C, D
d)
Tất cả các loại giao dịch (A, B, C, D)
132.
Theo Thông tư 21/2024/TT-NHNN, thư tín dụng (L/C) được xem là một công cụ thanh toán quốc tế với điều kiện nào?
a)
Một hợp đồng vay vốn giữa hai ngân hàng có cam kết thanh toán ngay lập tức.
b)
Một cam kết của ngân hàng phát hành thanh toán cho người thụ hưởng khi các chứng từ phù hợp với điều kiện quy định trong L/C được xuất trình đúng hạn.
c)
Một loại bảo hiểm xuất khẩu cho doanh nghiệp, bảo đảm thanh toán khi hàng hóa đến nơi an toàn.
d)
Một dịch vụ chuyển tiền quốc tế giữa các ngân hàng, trong đó ngân hàng thụ hưởng chịu trách nhiệm thanh toán.
133.
Theo thông tư 39, những nhu cầu nào sau đây không được cho vay
a)
Cho vay bổ sung vốn lưu động để kinh doanh trang sức
b)
Để trả nợ lãi khoản vay thấu chi tại MB
c)
Để trả nợ khoản vay nước ngoài trước hạn với khoản vay phục vụ kinh doanh, thời hạn cho vay ngắn hơn thời hạn còn lại của khoản vay cũ, và khoản vay đã điều chỉnh kéo dài kỳ hạn trả nợ của một kỳ trả nợ
d)
Để thanh toán lãi tiền vay phát sinh trong quá trình thi công mà chi phí lãi tiền vay đã tính trong dự toán xây dựng công trình, được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định của pháp luật
134.
Tìm từ thích hợp điền vào ô trống ".............. phát huy vai trò của Người đứng đầu, chịu trách nhiệm tổng thể trong việc tổ chức, quản lý, giám sát toàn diện mọi mặt hoạt động của đơn vị, triển khai các giải pháp để chủ động phòng ngừa, phát hiện, xử lý rủi ro hoạt động hiệu quả"
a)
Lãnh đạo đơn vị
b)
Tổng giám đốc
c)
Chủ tịch HĐQT
d)
CBQL được giao phụ trách công tác QLRR hoạt động tại đơn vị
135.
Tình huống: Khách hàng không may bị chết, theo quy định của NHNN và nội bộ của MB, khách hàng có nhất định phải lên nhóm 5 để được XLDP hay không?
a)
Có
b)
Không
c)
Không tuy nhiên phải trích dự phòng đủ 100% dư nợ của khách hàng trước khi xử lý
d)
Không có đáp án nào đúng
136.
Trong các kiểm soát sau, kiếm soát nào người quản trị RRCN nên được đề xuất ưu tiên nhất để giảm thiểu rủi ro người có quyền chỉnh sửa cấu hình hệ thống cũng đồng thời có quyền chỉnh sửa nhật ký hệ thống?
a)
Phân tách trách nhiệm, vai trò nhiệm vụ. Không để một người vừa có quyền thực hiện vừa có quyền chỉnh sửa dữ liệu nhật ký
b)
Xác thực tài khoản người thực hiện
c)
Phân quyền truy cập người thực hiện
d)
Hoán đổi ca làm việc
137.
Trong giao dịch CCS, Tỷ giá, lãi suất thị trường biến động mạnh theo chiều hướng có lợi cho MB. MB có rủi ro gì và cần thực hiện gì để giảm thiểu rủi ro
a)
Rủi ro thị trường. Yêu cầu KH bổ sung ký quỹ theo quy định
b)
Rủi ro tín dụng đối tác. Yêu cầu KH bổ sung ký quỹ theo quy định
c)
Rủi ro thị trường. Thực hiện đóng trạng thái
d)
Rủi ro tín dụng đối tác. Thực hiện đóng trạng thái
138.
Trong nghiệp vụ mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng, MB có thể vừa là ngân hàng phát hành thư tín dụng vừa là ngân hàng thực hiện mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng đó không?
a)
Có
b)
Không
139.
Trong quá trình xây dựng phương án xử lý nợ, A đã lấy ý kiến của một số đơn vị chuyên môn để hoàn thiện phương án.
Tuy nhiên, sau khi đơn vị chuyên môn phản hồi kết quả tư vấn, A nhận thấy có nội dung chưa phù hợp với quy định pháp luật.
Nếu là A, trong tình huống trên, bạn nên làm gì?
a)
Đơn vị tư vấn có chuyên môn hơn nên mặc định kết quả tư vấn là đúng, A chỉ cần làm theo, không cần thắc mắc.
b)
Phản hồi Đơn vị tư vấn với thái độ coi thường, gay gắt và không chấp nhận ý kiến tư vấn.
c)
Liên hệ với đầu mối tư vấn, trao đổi và làm rõ tình huống, các thắc mắc và dẫn chiếu quy định pháp luật mà A nhận thấy chưa phù hợp để cùng xem xét và đánh giá lại.
Trường hợp vấn đề tranh cãi, đề nghị làm việc trực tiếp và (hoặc) có sự tham gia của cán bộ cấp cao hơn.
d)
Không quan tâm đến ý kiến tư vấn, thực hiện theo ý kiến của bản thân vì cho rằng mình có cơ sở chắc chắn.
140.
Trong quy trình đăng nhập một website, mật khẩu một lần (OTPs) được gửi qua tin nhắn SMS đến user, đây là ví dụ của loại kiểm soát nào?
a)
Kiểm soát răn đe (Deterrent control)
b)
Kiểm soát chỉ đạo (Dirrective control)
c)
Kiểm soát phát hiện (Detective control)
d)
Kiểm soát phòng ngừa (Preventive control)
141.
Trung tâm Mô hình rủi ro - Khối QTRR thành lập vào ngày:
a)
28/7/2023
b)
18/7/2023
c)
17/8/2023
d)
Không có phương án nào đúng
142.
Trường hợp nào sau đây MB cần áp dụng chính sách thận trọng khi thiết lập quan hệ?
a)
KH Thuộc danh sách cảnh báo của NHNN
b)
KH xuất xứ/đặt trụ sở hoặc có người đại diện pháp luật có xuất xứ/quốc tịch tại các nước bị Liên Hợp Quốc/Hoa Kỳ/Châu âu cấm vận
c)
KH phát sinh giao dịch có yếu tố liên quan quốc gia bị cấm vận bởi Liên Hợp Quốc/Hoa Kỳ
d)
Thuộc danh sách các cá nhân/tổ chức bị nghi ngờ liên quan đến phạm tội do NHNN cảnh báo
143.
Tỷ lệ khấu trừ TSBĐ khi tính dự phòng rủi ro được coi bằng 0 khi nào?
a)
Thời gian xử lý TSBĐ > 2 năm đối BĐS, > 1 năm vs TSBĐ Khác, kể từ khi TCTD có quyền xử lý TSBĐ theo thỏa thuận và theo QĐ của pháp luật
b)
Thời gian xử lý TSBĐ dự kiến > 2 năm đối BĐS, > 1 năm vs TSBĐ Khác, kể từ khi TCTD có quyền xử lý TSBĐ theo thỏa thuận và theo QĐ của pháp luật
c)
TSBĐ không tuân thủ qđ pháp luật về giao dịch bảo đảm và pháp luật khác có liên quan
d)
TCTD không có quyền xử lý TSBĐ
144.
Ủy quyền đại diện pháp nhân có đặc điểm?
a)
- Áp dụng trong nội bộ
- Bên được phân cấp nhân danh chính mình thực hiện công việc được phân cấp.
b)
- Bên ủy quyền là MB/người đại diện theo pháp luật của MB
- Bên được ủy quyền nhân danh MB
- Có hiệu lực pháp lý đối với nội bộ MB và bên thứ ba
c)
- Bên ủy quyền là 1 cấp thẩm quyền trong nội bộ MB
- Bên được ủy quyền nhân danh Bên ủy quyền
145.
Về Quản trị rủi ro gian lận, CBNV của MB bị nghiêm cấm:
a)
Thực hiện hành vi gian lận
b)
Câu kết, tiếp tay, hỗ trợ đối tượng khác thực hiện hành vi gian lận
c)
Thực hiện hành vi gian lận gây tổn thất tài chính và phi tài chính cho MB
d)
Câu kết, tiếp tay, hỗ trợ đối tượng khác thực hiện hành vi gian lận gây tổn thất tài chính cho MB
146.
Xếp hạng tín dụng khách hàng là trách nhiệm của ai?
a)
Trung tâm Mô hình rủi ro
b)
Phòng Quản trị Rủi ro tín dụng
c)
Đơn vị kinh doanh
d)
Toàn ngân hàng, từng cá nhân, bộ phận có liên quan trong quy trình tín dụng
147.
Yêu cầu về hệ thống thang xếp hạng không bao gồm nội dung nào sau đây?
a)
Hệ thống thang xếp hạng phải bảo đảm có tối thiểu 08 hạng, trong đó bao gồm 07 hạng dành cho các khách hàng/khoản vay chưa vỡ nợ và 01 hạng dành các khách hàng/khoản vay đã vỡ nợ.
b)
Hệ thống thang xếp hạng phải đảm bảo nguyên tắc không có thang điểm nào tập trung quá 20% số lượng khách hàng/phương án xếp hạng.
c)
Hệ thống thang xếp hạng phải bảo đảm có tối thiểu 07 hạng, trong đó bao gồm 06 hạng dành cho các khách hàng/khoản vay chưa vỡ nợ và 01 hạng dành các khách hàng/khoản vay đã vỡ nợ.
d)
Hệ thống thang xếp hạng phải đảm bảo nguyên tắc không có thang điểm nào tập trung quá 30% số lượng khách hàng/phương án xếp hạng.
Reset
