WorksheetsQuiz về Ngân hàng và Tổ chức tín dụng
Total questions: 43
Worksheet time: 22mins
Tháng 12/2019, Ngân hàng nhà nước nhận thấy Ngân hàng A trong 06 tháng liên tục đều không duy trì được tỷ lệ an toàn vốn theo quy định. Trong trường hợp này, Ngân hàng nhà nước có thể áp dụng biện pháp nào với ngân hàng A nhằm đảm bảo an toàn?
Đặt ngân hàng A vào kiểm soát đặc biệt
Tăng 50% tỷ lệ dự trữ bắt buộc tại Ngân hàng nhà nước
Yêu cầu ngân hàng A chấm dứt hoạt động
Áp dụng can thiệp sớm đối với ngân hàng A
Phương án áp dụng các biện pháp để tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt được gọi là?
Phương án giải thể
Phương án phục hồi
Phương án phá sản
Phương án sáp nhập, hợp nhất
Chính sách tiền tệ quốc gia có mấy loại?
4 loại
2 loại
5 loại
3 loại
Công dân Việt Nam là người cư trú được mua ngoại tệ tại đâu để thực hiện các giao dịch hợp pháp về ngoại hối theo quy định?
Công ty chứng khoán
Kho bạc nhà nước
Tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ ngoại hối
Ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam
Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD không phải đáp ứng điều kiện nào sau đây?
Có mạng lưới chi nhánh ít nhất ở 5 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên
Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên
Có nhân viên được đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng
Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng
Hoạt động cấp tín dụng của TCTD không có đặc trưng nào sau đây?
Luôn dựa trên sự tin nhiệm về khả năng hoàn trả mà TCTD dành cho bên được cấp tín dụng
TCTD phải được hoàn lại vốn tín dụng đã cấp sau một khoảng thời gian theo thỏa thuận
Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của Bộ luật Dân sự
Nguồn vốn chủ yếu mà TCTD sử dụng để cấp tín dụng cho khách hàng là nguồn vốn huy động
Nhận định nào không phải là đúng hoạt động cho vay của TCTD?
Cho vay là hình thức cấp tín dụng, theo đó TCTD giao cho khách hàng sử dụng một khoản tiền để sử dụng vào mục đích và thời gian nhất định theo thỏa thuận với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi
Cho vay là hình thức cấp tín dụng không cần hoàn trả vốn gốc
Cho vay là hình thức cấp tín dụng có thể không cần thỏa thuận về mục đích sử dụng vốn
Cho vay là hình thức cấp tín dụng không cần xác định thời gian hoàn trả
Hợp đồng vay vốn bằng vay vốn của các TCTD, tổ chức tài chính khác là gì?
Có đối tượng cho vay, đi vay bao gồm tất cả các loại hình TCTD theo quy định của pháp luật hiện hành
Là nguồn vốn rất quan trọng để TCTD thực hiện các hoạt động kinh doanh khác
Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao hoặc cam kết giao cho TCTD khác một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định trong một thời gian nhất định với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi
Được thực hiện bất cứ khi nào TCTD có nhu cầu cần vốn
Trong hợp đồng cấp tín dụng cho vay, điều khoản nào sau đây là điều khoản bắt buộc?
Phương thức giải quyết tranh chấp
Mục đích sử dụng tiền vay
Tài sản bảo đảm cho khoản vay
Phương thức xử lý tài sản bảo đảm
Tổ chức tín dụng có thể vay đặc biệt của Ngân hàng nhà nước trong trường hợp nào sau đây?
Mở rộng hoạt động kinh doanh
Tăng vốn điều lệ
Phát hành chứng khoán lần đầu ra công chúng
Tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe dọa sự ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng
Tổ chức tín dụng phải làm gì khi khách hàng không trả được nợ đúng hạn theo thỏa thuận và không được tổ chức tín dụng chấp thuận cơ cấu lại thời hạn trả nợ?
Điều chỉnh lại kỳ hạn trả nợ
Gia hạn nợ
Đảo nợ
Chuyển nợ quá hạn đối với số dư nợ gốc
Gia hạn nợ vay là gì?
Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng
Việc TCTD điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ vay đối với các khoản nợ vay của khách hàng
Việc TCTD chấp thuận thay đổi kỳ hạn trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay trong phạm vi thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng, mà kỳ hạn trả nợ cuối cùng không thay đổi
Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng
Công ty Thanh Mai có nhu cầu về vốn để đầu tư mua thêm dây chuyền sản xuất phục vụ hoạt động kinh doanh. Công ty muốn lựa chọn hình thức cho thuê tài chính. Theo bạn, công ty Thanh Mai có thể đề nghị giao kết hợp đồng cho thuê tài chính tại tổ chức nào sau đây?
Ngân hàng nhà nước
Quỹ tín dụng nhân dân Hoàng Mai
Công ty tài chính FE Credit
Ngân hàng Vietcombank
Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tài chính so với giá trị của tài sản đó tại thời điểm ký hợp đồng phải như thế nào?
Lớn hơn
Bằng nhau
Không được tự thỏa thuận
Nhỏ hơn
Tình thành toàn vẹn và không hủy ngang của hợp đồng cho thuê tài chính được thể hiện như thế nào?
Các bên trong hợp đồng cho thuê tài chính không được quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng
Bên thuê có quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng
Bên cho thuê có quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng
Hợp đồng có thể bị hủy bỏ bất cứ lúc nào
Tổ chức tín dụng ký kết hợp đồng bảo lãnh khi khách hàng thỏa mãn điều kiện nào sau đây?
Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, nghĩa vụ bảo lãnh là hợp pháp và có khả năng thực hiện đúng và đầy đủ các nghĩa vụ cam kết với các bên liên quan trong quan hệ bảo lãnh
Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ
Có khả năng thực hiện đúng và đầy đủ các nghĩa vụ cam kết với các bên liên quan trong quan hệ bảo lãnh
Nghĩa vụ bảo lãnh là hợp pháp
Ngân hàng thương mại phải thành lập hoặc mua lại công ty con, công ty liên kết để thực hiện hoạt động kinh doanh nào sau đây?
Cho thuê tài chính
Cho các tổ chức, cá nhân vay tiền
Nhận tiền gửi
Cung ứng dịch vụ thanh toán
Doanh nghiệp A có giao kết một hợp đồng tín dụng với khách hàng B với số tiền vay là 2 tỷ đồng, thời hạn vay là 18 tháng với lãi suất 12/5%, trả nợ gốc và lãi theo kỳ hạn 3 tháng/lần kể từ thời điểm vay. Tài sản bảo đảm là 500m2 đất ở thuộc sở hữu của ông C là giám đốc doanh nghiệp A, được định giá là 4 tỷ đồng. Hỏi, biện pháp bảo đảm tiền vay trong trường hợp này có tên gọi là gì?
Ký quỹ
Thế chấp tài sản
Bảo lãnh
Cầm cố tài sản
Trong trường hợp khách hàng đề nghị chiết khấu trái phiếu Chính phủ được ghi trả bằng đồng Việt Nam, tổ chức tín dụng phải chi trả bằng đồng tiền nào sau đây?
Vàng
USD
Theo yêu cầu của khách hàng
VND
Theo phương thức bao thanh toán, bao thanh toán được phân loại thành:
Bao thanh toán có quyền truy đòi và bao thanh toán không có quyền truy đòi
Bao thanh toán trong nước và bao thanh toán xuất – nhập khẩu
Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức và đồng bao thanh toán
Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức và bao thanh toán không có quyền truy đòi
Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng đối với khách hàng trên cơ sở hợp đồng nào của khách hàng?
Hợp đồng bảo lãnh
Hợp đồng mua bán hàng hóa
Hợp đồng cầm cố tài sản
Hợp đồng thế chấp tài sản
Đâu là nghiệp vụ tín dụng ngân hàng?
Cho vay và chiết khấu
Thanh toán quốc tế
Phát hành thẻ tín dụng
Kinh doanh ngoại hối
Tiền gửi không kỳ hạn là gì?
Loại tiền gửi mà phải sau ít nhất 3 tháng thì người gửi mới được rút tiền
Loại tiền gửi được khách hàng gửi vào các tổ chức tín dụng để thực hiện các khoản lãi trả, thanh toán
Loại tiền gửi mà khách hàng gửi vào tổ chức tín dụng trên cơ sở có thỏa thuận về thời gian rút tiền
Là khoản tiền của cá nhân được gửi vào tài khoản tiết kiệm, được xác nhận trên thẻ tiết kiệm, được hưởng lãi theo quy định
Bản chất của hoạt động nhận tiền gửi là gì?
Người gửi tiền góp vốn tại tổ chức tín dụng
Người gửi tiền mua cổ phần và trở thành cổ đông của tổ chức tín dụng
Người gửi tiền thực hiện quyền rút gửi tiền tại tổ chức tín dụng
Người gửi tiền cho tổ chức tín dụng vay tiền và phải hoàn trả cả gốc và lãi trọn
Mai có 500 triệu, cô muốn gửi tiền tiết kiệm. Ba chỗ có thể gửi tiền tại tổ chức nào sau đây?
Công ty cho thuê tài chính trên địa bàn
Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn
Chi nhánh ngân hàng nhà nước tỉnh
Công ty tài chính Bình Minh
Dịch vụ thanh toán không bao gồm các hình thức nào sau đây?
Thực hiện việc thu hộ hoặc chi hộ cho các chủ thể có nhu cầu
Thực hiện các giao dịch thanh toán trong nước và quốc tế theo sự ủy nhiệm của khách hàng
Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa người chi trả và người thụ hưởng
Hoạt động cung ứng các phương tiện thanh toán
Nội dung nào sau đây không đúng về tài khoản thanh toán?
Là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng để sử dụng các dịch vụ thanh toán do ngân hàng cung ứng
Có thể có phần lãi CÓ và NỢ để phản ánh quá trình giao dịch và trạng thái tài khoản
Trạng thái hoạt động của tài khoản vẫn duy trì ngay cả khi chủ tài khoản để số dư tài khoản thấp hơn một tối thiểu do tổ chức thanh toán quy định
Có thể là tài khoản là loại gửi tiền có thời hạn
Thanh toán bằng hệ thống ngân hàng thực hiện theo quy định của cơ quan nào?
Kho bạc nhà nước. Chính phủ
Bộ tài chính
Ngân hàng nhà nước Việt Nam
Bộ kế hoạch và đầu tư
Điều cho phép chủ thẻ thực hiện giao dịch thẻ trong phạm vi hạn mức tín dụng đã được cấp theo thỏa thuận với tổ chức phát hành thẻ gọi là gì?
Thẻ tín dụng
Thẻ vật lý
Thẻ ghi nợ
Thẻ trả trước
Theo quy định của pháp luật hiện hành, thủ tục phát hành thẻ thanh toán gồm những bước cơ bản nào?
Ngân hàng phát hành thẻ thanh toán đưa cho khách hàng có nhu cầu sử dụng
Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán; Ngân hàng cấp thẻ cho khách hàng
Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán, Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ và điều kiện sử dụng thẻ của khách hàng, sau đó tiến hành cấp thẻ cho khách hàng
Khách hàng nộp giấy ủy nhiệm chi trích tài khoản tiền gửi của mình hoặc nộp tiền mặt để lưu ký tiền vào tài khoản thẻ thanh toán tại ngân hàng phát hành thẻ; Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ và điều kiện sử dụng thẻ của khách hàng, sau đó tiến hành cấp thẻ cho khách hàng
Việc tổ chức tín dụng tạm thời dừng giao dịch đối với tài khoản (một phần hoặc toàn bộ số dư tài khoản) theo yêu cầu của chủ tài khoản hoặc theo thỏa thuận giữa các bên gọi là:
Mở tài khoản
Phong tỏa tài khoản
Động tài khoản
Tạm khóa tài khoản
Tờ Séc không được chấp nhận thanh toán nếu:
Số tiền trên séc không vượt quá số dư trên tài khoản của người trả tiền
Tờ séc được nộp trong thời hạn xuất trình là 30 ngày
Tờ séc được lập trên mẫu và đầy đủ các yếu tố, không tẩy xóa, sửa chữa hoặc bị rách hoặc các nội dung có mẫu chuẩn
Séc có lệnh đình chỉ thanh toán
Khi nhận được tờ séc, bên thụ hưởng phải mang đến chủ thể nào sau đây để đòi thanh toán?
Người thụ hưởng
Người cầm cố
Người ký phát
Đơn vị thanh toán
Hình thức thanh toán thông qua thư tín dụng có thể sử dụng trong những tình huống nào?
Trong trường hợp hai bên mua và bán hàng hóa tín nhiệm lẫn nhau
Trong trường hợp hai bên mua và bán hàng hóa không tín nhiệm lẫn nhau
Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ tín nhiệm lẫn nhau
Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ không tín nhiệm lẫn nhau
Phương tiện thanh toán do chủ tài khoản lập theo mẫu của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản tiến hành thu hộ số tiền nhất định mà mình được thụ hưởng do đã cung cấp hàng hóa, dịch vụ cho bên trả tiền được gọi là:
Ủy nhiệm thu
Nhờ thu
Séc
Lệnh chi
Thẻ thực thanh toán bằng ủy nhiệm thu có thể sử dụng trong những tình huống nào?
Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ có sự tín nhiệm lẫn nhau, hoặc trong trường hợp thanh toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm chính xác bằng đồng hồ như điện, nước, điện thoại…
Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ không có sự tín nhiệm lẫn nhau
Trong trường hợp thanh toán dịch vụ cung cấp không có phương tiện đo đếm chính xác
Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ không có hợp đồng
Tổ chức thực hiện các ủy nhiệm thanh toán giữa người chi trả và người thụ hưởng gọi là:
Ngân hàng thương mại
Doanh nghiệp cung ứng dịch vụ thanh toán
Tổ chức tín dụng
Trung gian thanh toán
Khách hàng A phát hiện khách hàng vay vốn sử dụng một phần khoản vay sai mục đích, nhưng vẫn trả lãi đúng hạn và không gây thiệt hại. Ngân hàng có quyền thu hồi nợ trước hạn không?
Không, vì khách hàng vẫn trả lãi đúng hạn.
Có, vì việc sử dụng vốn sai mục đích đã vi phạm nghĩa vụ trong hợp đồng tín dụng.
Chỉ được thu hồi nếu khách hàng không trả lãi 2 kỳ liên tiếp.
Chỉ được thu hồi khi có yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
X giật tiết kiệm tại ngân hàng thương mại Y. Sau 3 tháng, ông muốn rút toàn bộ tiền trước hạn nhưng hợp đồng quy định không được rút trong 6 tháng đầu. Ngân hàng xử lý thế nào là đúng quy định?
Từ chối chi trả vì vi phạm hợp đồng.
Cho rút trước hạn và trả lãi theo mức lãi suất không kỳ hạn tại thời điểm rút.
Cho rút toàn bộ và vẫn giữ nguyên lãi suất ban đầu.
Cho rút một phần theo thỏa thuận miệng.
Ngân hàng B ký hợp đồng cho vay với Doanh nghiệp M, trong đó có điều khoản “vốn vay phải mua bảo hiểm nhân thọ cho Giám đốc công ty M tại công ty bảo hiểm do ngân hàng chỉ định”. Điều khoản này có hợp pháp không?
Có, vì nhằm bảo đảm rủi ro tín dụng.
Có, nếu doanh nghiệp M đồng ý bằng văn bản.
Không, vì vi phạm nguyên tắc tự do lựa chọn tổ chức cung cấp dịch vụ.
Có, nếu ngân hàng báo cáo Ngân hàng Nhà nước.
Ngân hàng TMCP X ký hợp đồng bảo lãnh cho Công ty P vay vốn tại một ngân hàng khác. Tuy nhiên, ngân hàng X không thu phí bảo lãnh và cũng không thẩm định hàng thực của P. Hành vi này vi phạm gì?
Vi phạm quy định về điều kiện cấp bảo lãnh và quản lý rủi ro tín dụng.
Không vi phạm vì bảo lãnh không bắt buộc thu phí.
Vi phạm về quy trình cho vay.
Chỉ vi phạm khi công ty P không trả được nợ.
Ngân hàng Nhà nước ra quyết định đặt Ngân hàng T vào diện “kiểm soát đặc biệt”. Trong thời gian này, Ngân hàng T có được phát hành thêm cổ phiếu để tăng vốn điều lệ không?
Có, nếu được cổ đông thông qua.
Không, trừ trường hợp được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản.
Có, nếu vốn huy động không từ nguồn vay.
Có, nếu vốn tăng thêm dưới 10%.
Ngân hàng Z bị mất khả năng chi trả tạm thời do rút tiền hàng loạt. Ngân hàng Nhà nước có thể áp dụng biện pháp nào đầu tiên để bảo đảm an toàn hệ thống?
Đình chỉ hoạt động tín dụng.
Áp dụng biện pháp kiểm soát đặc biệt để giám sát, phục hồi khả năng chi trả.
Buộc sáp nhập ngay vào tổ chức tín dụng khác.
Giải thể ngân hàng.
